Qui hérite de l'oubli ?

✨Les avoirs en déshérence : enquêtes héritiers et responsabilités des établissements financiers

Par Michelle LUTGEN 

Les avoirs en déshérence ne relèvent pas uniquement d’une problématique technique ou réglementaire. Ils se situent à la croisée d’enjeux financiers, juridiques et profondément humains. Derrière chaque compte oublié se dessinent une histoire, des héritiers potentiels, et une responsabilité pour les établissements qui en assurent la gestion.

Cette intervention propose d’explorer les mécanismes d’identification des avoirs inactifs, d’éclairer les méthodes de recherche des héritiers — souvent à l’échelle internationale — et d’analyser les obligations et responsabilités des institutions financières.

Dans un contexte de renforcement des exigences réglementaires et de transparence, cette conférence apportera également des clés d’anticipation des risques ainsi que des solutions concrètes pour une gestion conforme, responsable et durable des avoirs en déshérence.

✨La BIO

Michelle Lutgen est fondatrice et directrice de Key Findings Sàrl, société suisse créée en 2011 et spécialisée dans la généalogie successorale internationale et la restitution d’avoirs en déshérence.

Diplômée notaire en France et formée à l’Institut des hautes études internationales de Paris, elle dispose d’une solide expertise juridique appliquée aux successions complexes et transfrontalières. Depuis plus de quinze ans, elle accompagne des institutions financières, notaires et avocats, dans le strict respect des exigences réglementaires, de conformité et de confidentialité, en s’appuyant sur un réseau international de correspondants spécialisés.